Cele mai recente stiri


Cele mai citite stiri


Ultimele cautari

ASF anunta masuri mai stricte de cunoastere a clientelei

publicat 2019-10-25 15:45:15 (Money.ro)

ASF anunta masuri mai stricte de cunoastere a clientelei Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF) a lansat in dezbatere publica un proiect de regulament pentru completarea Legii pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului si este aplicabil entitatilor raportoare supravegheate si controlate de ASF ("Entitatile reglementate"). Cristina Tudoras noteaza: "Proiectul de Regulament aduce masuri mai stricte de cunoastere a clientelei, de formalizare a procedurilor interne si de derulare a evaluarii riscului de spalare a banilor si finantare a terorismului, ce trebuie luate de catre societatile de asigurare, administratorii de fonduri alternative de investitii, societatile de servicii de investitii financiare, societatile de administrare a investitiilor, societatile de investitii, administratorii de fonduri de pensii private, organismele de plasament colectiv, depozitarii centrali, contrapartile centrale si entitatile care administreaza un loc de tranzactionare. Entitatile reglementate vor trebui sa se conformeze prevederilor Regulamentului ASF, astfel cum va fi acesta aprobat in forma finala, pana la data de 17 ianuarie 2020. Structura de conducere O prima obligatie impusa de ASF adreseaza chiar structura de conducere a Entitatilor reglementate. Entitatile reglementate au obligatia de a desemna un ofiter de conformitate care sa asigure coordonarea si implementarea politicilor si procedurilor interne pentru aplicarea dispozitiilor legale referitoare la prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului. Ofiterul de Conformitate trebuie desemnat in cazul in care entitatea este administrata in sistem unitar, dintre directorii entitatii, activitatea acestuia urmand astfel a fi supravegheata de consiliul de administratie, sau in situatia in care entitatea este administrata in sistem dualist, dintre membrii directoratului entitatii, situandu-se astfel sub supravegherea consiliului de supraveghere al entitatii. Ofiterul de conformitate, precum si persoanele desemnate cu responsabilitati in aplicarea prevederilor legale referitoare la prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului trebuie notificate la ASF prin transmiterea documentatiei prevazute de regulamentul privind evaluarea si aprobarea membrilor structurii de conducere si a persoanelor care detin functii-cheie in cadrul entitatilor reglementate de ASF, cu cel putin 15 zile lucratoare inainte de inceperea exercitarii functiei. In plus, Entitatile reglementate semnificative au obligatia de a asigura o functie de audit independent care sa testeze periodic politicile, normele interne, mecanismele, sistemele informatice si procedurile de administrare a riscului de spalare a banilor si finantarii terorismului, inclusiv evaluarile de risc si metodologia de realizare si actualizare a acestora. Cunoasterea clientelei In ce priveste obligatia de cunoastere a clientelei, ASF impune Entitatilor reglementate cerinte mai elaborate. Astfel, vor trebui solicitate scopul si natura relatiei de afaceri derulata, sursa fondurilor ce urmeaza sa fie utilizate in derularea relatiei de afaceri, dar si ocupatia si, dupa caz, numele angajatorului ori natura activitatii proprii in cazul clientilor persoane fizice. In fiecare caz entitatea reglementata trebuie sa determine, acolo unde este cazul, beneficiarul real al clientului si sa obtina despre acesta informatii precum numele si prenumele, data nasterii, codul numeric personal sau echivalentul acestuia pentru persoanele straine, sau daca este cazul, un alt element unic de identificare similar, seria si numarul actului de identitate si informatii din care sa rezulte factorii de risc specifici acestuia. Cadrul de control intern Fata de procedura standard, Entitatile reglementate au obligatia de a aproba, monitoriza si revizui periodic, cel putin anual sau ori de cate ori este necesar, la nivelul structurii de conducere, politicile, normele interne, mecanismele si procedurile de administrare a riscurilor de spalare a banilor sau finantare a terorismului, precum si metodologia, pe baza evaluarilor proprii de risc. Entitatile reglementate trebuie sa aiba implementate si sa furnizeze la cererea ASF urmatoarele proceduri si politici: ·         metodologia de realizare si actualizare a evaluarii de risc de spalare a banilor si finantare a terorismului aferente activitatii desfasurate; ·         evaluarea de risc de spalare a banilor si finantare a terorismului aferenta activitatii desfasurate; ·         politica pentru administrarea si diminuarea riscului de spalare a banilor si finantare a terorismului; ·         normele interne de cunoastere a clientelei; ·         informatii cu privire la clienti si operatiunile efectuate pentru acestia; ·         analizele interne realizate de entitati pentru detectarea tranzactiilor complexe si care au valori neobisnuit de mari sau al tuturor tipurilor neobisnuite de tranzactii care nu au un scop economic, comercial sau legal evident; ·         documentele si corespondenta cuprinzand fundamentarea deciziei de lansare a unor produse sau servicii noi, de furnizare a unor produse sau servicii sau acordarea unor exceptari anumitor clienti, in pofida unei opinii contrare exprimate de persoanele sau structura cu responsabilitati in aplicarea masurilor in domeniul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului; ·         rapoartele privind modul in care entitatea aplica politicile si procedurile de prevenire a spalarii banilor si finantarii terorismului in state terte, la nivelul sucursalelor si al filialelor detinute in proportie majoritara; ·         rapoarte privind modul in care entitatea aplica politicile si procedurile de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului in relatie cu activitatile externalizate; ·         rezultatele testarilor realizate prin procesul independent de auditare; ·         fundamentarea standardelor de desemnare a ofiterului de conformitate; ·         orice alte informatii si documente necesare ASF pentru realizarea supravegherii in domeniu, in forma si termenele precizate in solicitare.   Factori de risc de spalare a banilor si finantare a terorismului ASF a inclus sub forma de anexa la proiectul de regulament indicatii cu privire la ce factori de risc pot fi relevanti pentru o Entitate reglementata in general. Totodata, ASF a inclus orientari specifice cu privire la aspecte referitoare la factorii de risc si exemple privind masurile de precautie privind clientela pentru (i) societatile de asigurare de viata si de catre intermediarii care asigura distribuirea politelor de asigurare de viata, (ii) societati de investitii financiare si (iii) organisme de plasament colectiv." proiectul Regulamentului privind instituirea masurilor de prevenire si combaterea spalarii banilor si a finantarii terorismului prin intermediul sectoarelor financiare nebancare este disponibil la urmatorul link: https://asfromania.ro/legislatie/consultari-publice/6863-proiect-regulament-instituirea-masurilor-de-prevenire-si-combaterea-spalarii-banilor-si-a-finantarii-terorismului

citeste mai mult...
Alte stiri de la Money.ro:
Romanii care VOR TREBUI sa dea mai multi bani! Se intampla de la 1 ianuarie
Raed Arafat ar putea PLECA din Romania!
BASESCU, spectacol total: "Nene, nu mai suntem cumparabili cu bani"
ATENȚIE! Urmeaza "5 minute de mizerie adevarata"! VIDEO
Atac la ORBAN! FIREA a reusit, intr-o propozitie, sa discrimineze rasial
Cum a fost “ucisa” regina Marii Britanii pe WhatsApp in urma unui exercitiu militar
Șeful tenisului de masa romanesc a facut spectacol la ora de sport
Baronul ARSENE joaca MURDAR cu ministrul BODE: "Daca vreti sa ii urati de sanatate"
ORBAN anunta o SCHIMBARE cum n-a mai fost: "Nu mai putem tolera"
CIȚU a anuntat TAIERILE: "Trebuie sa mergem mai departe"
O intamplare nestiuta cu LIVIU DRAGNEA. Corina Cretu a povestit tot
ȘOCANT! Au ars de vii in fabrica
DECIZIE RADICALA: Un primar a interzis moartea sambata si duminica
Premier suspectat de amestec in uciderea unei jurnaliste, primit de Papa
DAEA si MELEȘCANU, interzisi de la conducta de bani